Programa BSA/AML

Última actualización: 28 de febrero de 2025

Cumplimiento del Programa sobre la Ley de Secretos Bancarios y Antilavado de Dinero

¡Bienvenido! Gracias por visitar Gemini, una plataforma de activos digitales operada por Gemini Trust Company, LLC (“GTC”) y Gemini Moonbase, LLC (“Moonbase”) (en conjunto, “nosotros”, “nuestro” o “Gemini”). GTC y Moonbase han desarrollado cada uno un Programa de Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y Antilavado de Dinero (“Programa BSA/AML”) diseñado para mantener el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). Esto incluye, pero no se limita a:

Establecer políticas, procedimientos y controles internos sólidos que combatan cualquier intento de uso de Gemini con fines ilegales o ilícitos y que están diseñados para garantizar a nuestros clientes protecciones básicas bajo las leyes de protección al consumidor;
Cumplir con los reglamentos y guías aplicables establecidos por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (“FinCEN”);
Presentar Reportes de Actividad Sospechosa (“SAR”);
Presentar Reportes de Transacciones de Divisas (“CTR”);
Mantener registros completos de órdenes y otras transferencias;
Contratar a un responsable de la Ley de Secreto Bancario (“BSAO”) encargado de la implementación y supervisión de nuestro Programa BSA/AML.
Ejecutar procedimientos de Conoce a Tu Cliente (“KYC”) para todos los clientes;
Realizar auditorías regulares e independientes de nuestro programa BSA/AML;
Seguir los requisitos de retención de registros; y
Implementar el cumplimiento de un programa de capacitación para todos los empleados nuevos y existentes.

Políticas y Procedimientos

Nuestro Programa BSA/AML ha sido revisado y aprobado por nuestras Juntas Directivas (las “Juntas”). Nuestro Programa BSA/AML se revisa periódicamente y, si es necesario, se revisa en un esfuerzo por cumplir con las reglas, regulaciones y políticas aplicables. GTC está regulada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (“NYSDFS”) como una empresa fiduciaria. Tanto GTC como Moonbase cumplen con los requisitos BSA/AML aplicables bajo la supervisión de las agencias reguladoras estatales pertinentes y FinCEN del Departamento del Tesoro de los EE. UU.

Controles internos

Hemos desarrollado políticas, procedimientos y controles internos sólidos diseñados para cumplir con las leyes y regulaciones BSA/AML aplicables, algunos de los cuales se describen en esta página, incluido, entre otros, capacitación de empleados, nuestro Programa de identificación de clientes (“CIP”), la presentación de SAR y CTR, así como otros requisitos de informes y auditorías.

Capacitación.

Todos nuestros empleados, directivos y miembros de la Junta reciben capacitación regular sobre BSA/AML, así como capacitación específica para cada puesto. Deben recibir esta capacitación al menos una vez cada doce (12) meses. Los nuevos empleados reciben la capacitación dentro de los treinta (30) días posteriores a su fecha de ingreso. Se conserva toda la documentación relacionada con el cumplimiento de la capacitación, incluso los materiales, pruebas, resultados, asistencia y fechas. Además, el cumplimiento de nuestro programa de capacitación se actualiza según sea necesario conforme a las leyes y regulaciones vigentes.

Oficial de la Ley de Secreto Bancario

El responsable de BSA (“BSAO”) debe coordinar y supervisar el cumplimiento diario de nuestro programa BSA/AML. El BSAO está obligado a reportar cualquier infracción de nuestro programa BSA/AML directamente a nuestro CEO y a la Junta Directiva. Además, el BSAO es responsable de registrar y presentar los SAR, CTR y realizar una auditoría del Programa BSA/AML al menos una vez al año.

Identificación del Cliente

Nuestro Programa de Identificación de Clientes (“CIP”) es una parte importante de nuestro programa BSA/AML. Nos ayuda a verificar las identidades de nuestros clientes, detectar actividad sospechosa de manera oportuna y prevenir el fraude.

Proceso de Apertura de Cuenta

Para abrir una cuenta y usar Gemini, tu identidad debe verificarse, autenticarse y cotejarse con las listas de control del gobierno, incluida la Lista de nacionales especialmente designados (“Lista SDN”) publicada y actualizada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (“OFAC”). Si no completas cualquiera de estos pasos, no podrás usar Gemini.

Cliente individual: antes de abrir una cuenta para un cliente individual, intentamos recopilar, verificar y autenticar la siguiente información:

Dirección de correo electrónico;
Número de teléfono celular;
Razón social completa;
Número de seguro social (“SSN”) para personas estadounidenses, o cualquier número de identificación comparable emitido por el gobierno para personas no estadounidenses.
Fecha de nacimiento (“DOB”);
Comprobante de identidad (por ejemplo, licencia de conducir, pasaporte o identificación emitida por el gobierno);
Domicilio particular (no una dirección postal o apartado postal); y
Información o documentación adicional según lo determine nuestro Equipo de Cumplimiento.

Los clientes que no sean de EE. UU. deben proporcionar un comprobante de identidad adicional (por ejemplo, licencia de conducir, pasaporte o identificación emitida por el gobierno) y cualquier documentación adicional según lo requieran las leyes aplicables y las evaluaciones de riesgo.

Si cumples satisfactoriamente con los requisitos de nuestro CIP, te proporcionaremos los contratos de apertura de cuenta por vía electrónica.

Cliente institucional: antes de abrir una cuenta para un cliente institucional, intentamos recopilar, verificar y autenticar la siguiente información:

Razón social de la institución;
Número de Identificación del Empleador (“EIN”) o cualquier número de identificación comparable emitido por el gobierno;
Razón social completa (de todos los firmantes de la cuenta y beneficiarios titulares);
Dirección de correo electrónico (de todos los firmantes de la cuenta);
Número de teléfono celular (de todos los firmantes de la cuenta);
Dirección (lugar de trabajo principal y/o de otra ubicación física);
Comprobante de existencia legal (por ejemplo, acta constitutiva certificada por el estado o certificado de constitución o creación de la sociedad, licencia comercial vigente emitida por el gobierno, instrumento fiduciario u otros documentos jurídicos comparables, según corresponda);
Información contractual de propietarios, directores y dirección ejecutiva (según corresponda);
Comprobante de identidad (p. ej., licencia de conducir, pasaporte o documento de identidad expedido por el gobierno) de cada beneficiario individual que sea propietario del 10% o más, así como de todos los firmantes de la cuenta; y
Información de identificación para cada entidad beneficiaria que posea el 10% o más (consulte la información del cliente individual recopilada anteriormente para obtener más detalles).

Si tu institución cumple satisfactoriamente con los requisitos de nuestro CIP, te proporcionaremos los contratos de apertura de cuenta por vía electrónica.

Proceso de reportes de transacciones de actividad/divisa sospechosa

Presentamos SAR si sabemos, sospechamos o tenemos motivos para sospechar que han ocurrido actividades sospechosas por, en o a través de Gemini. Una transacción sospechosa es a menudo una que no concuerda con las actividades comerciales, personales o conocidas y legítimas de un cliente. Aprovechamos nuestro Departamento de Cumplimiento, que realiza el monitoreo de transacciones para ayudar a identificar patrones inusuales de actividad del cliente. El BSAO es responsable de revisar e investigar actividades sospechosas para determinar si se ha recopilado suficiente información para justificar la presentación de un SAR.

Además, cualquier transacción de divisas que supera un valor determinado en USD se reporta a FinCEN presentando un CTR.

Nuestro BSAO es responsable de mantener los registros y la documentación de respaldo de todos los SAR y CTR que se han presentado.

Auditoría del programa BSA/AML

La función de Auditoría Interna de Gemini es responsable de supervisar la evaluación independiente de nuestro Programa BSA/AML al menos una vez al año. Los resultados se presentan a nuestra Junta.

Volver a todos los contratos legales

La plataforma financiera criptonativa de confianza

Crea una cuenta gratis de Gemini en minutos

Precios