Torna a tutti gli accordi legali

Programma BSA/AML

Ultimo aggiornamento: 27 agosto 2019

Programma di conformità al Bank Secrecy Act e alle norme antiriciclaggio

Ti diamo il benvenuto! Grazie per aver visitato Gemini, una piattaforma di patrimoni digitali gestita da e di proprietà di Gemini Trust Company, LLC ("noi" o "nostro"). Abbiamo sviluppato un Programma di conformità al Bank Secrecy Act degli Stati Uniti e alla normativa contro il riciclaggio di denaro, o Anti-Money Laundering ("Programma BSA/AML") nel tentativo di mantenere la più alta conformità possibile alle leggi e alle normative vigenti in materia di antiriciclaggio negli Stati Uniti e in altri Paesi in cui conduciamo attività commerciali. Il Programma prevede, fra le altre cose, di:
  • Stabilire solide politiche, procedure e controlli interni che contrastino qualsiasi tentativo di utilizzare Gemini per scopi illegali o illeciti e che siano pensati per garantire ai nostri clienti protezioni di base ai sensi delle leggi sulla tutela dei consumatori;
  • Rispettare le normative vigenti e le linee guida stabilite dalla Financial Crimes Enforcement Network ("FinCEN");
  • Archiviazione di segnalazioni di attività sospette ("SAR");
  • Compilare report sulle transazioni valutarie (Currency Transaction Reports, "CTR");
  • Mantenimento di registri completi di ordini e altri trasferimenti;
  • Assumere un Chief Compliance Officer ("CCO") che agisca in qualità di nostro Bank Secrecy Act Officer e sia responsabile dell'implementazione e della supervisione del nostro Programma BSA/AML;
  • Esecuzione delle procedure Know Your Customer ("KYC") su tutti i clienti;
  • Eseguire audit periodici e indipendenti del nostro Programma BSA/AML;
  • Seguire i requisiti di conservazione dei documenti; e
  • Implementare un programma di formazione sulla conformità formale e continuo per tutti i dipendenti nuovi ed esistenti.

Politiche e procedure

Il nostro Programma BSA/AML è stato esaminato e approvato dal nostro Consiglio di amministrazione ("Consiglio"). Tale programma viene periodicamente riletto e, se necessario, rivisto nel tentativo di rispettare le norme, i regolamenti e le politiche in vigore. Siamo regolamentati dal New York State Department of Financial Services ("NYSDFS") e il nostro Programma BSA/AML è soggetto alla sua revisione e approvazione.

Controlli interni

Abbiamo sviluppato solide politiche, procedure e controlli interni progettati per rispettare le leggi e i regolamenti BSA/AML applicabili, alcuni dei quali sono delineati qui in questa pagina incluso, a titolo di esempio, il nostro Customer Identity Program ("CIP"), la presentazione di SAR e CTR, nonché altri obblighi di segnalazione e audit.

Formazione

Tutti i nostri dipendenti e funzionari ricevono una formazione continua ad ampio spettro in materia di BSA/AML, oltre a una formazione specifica per la loro posizione. Tale formazione va ripetuta almeno una volta ogni dodici (12) mesi per garantire che ciascuno conosca e si conformi a tutte le leggi e i regolamenti pertinenti. I nuovi dipendenti ricevono la formazione entro trenta (30) giorni dalla data di assunzione. Tutta la documentazione relativa alla formazione sulla conformità, inclusi materiali, test, risultati, frequenza e data, viene conservata. Inoltre, il nostro programma di formazione sulla conformità viene aggiornato secondo necessità per rispecchiare le leggi e i regolamenti attuali.

Compliance Officer

Il nostro CCO è responsabile dello sviluppo e dell'applicazione delle politiche e procedure contenute nel nostro Programma BSA/AML. È tenuto a segnalare eventuali violazioni del nostro Programma BSA/AML direttamente al CEO e al Consiglio. Inoltre, è responsabile della registrazione e della presentazione di SAR e CTR e dell'esecuzione di un audit del Programma BSA/AML almeno una volta all'anno.

Identificazione del cliente

Il nostro Customer Identity Program ("CIP") è una parte importante del programma BSA/AML e ci aiuta a rilevare le attività sospette in modo tempestivo e a prevenire le frodi.

Procedura di apertura del conto

Per aprire un conto e utilizzare Gemini, la tua identità deve essere verificata, autenticata e confrontata con liste di controllo governative, ivi comprese quelle dell'Office of Foreign Assets Control ("OFAC"). Il mancato completamento di uno qualsiasi di questi passaggi comporterà l'impossibilità di usare Gemini.
Cliente privato: prima di aprire un conto per un cliente privato, cerchiamo di raccogliere, verificare e autenticare le seguenti informazioni:
  • Indirizzo e-mail;
  • Numero di cellulare;
  • Nome legale completo;
  • Numero di previdenza sociale ("SSN") o qualsiasi numero identificativo comparabile rilasciato da un governo;
  • Data di nascita;
  • Prova di identità (ad es. patente di guida, passaporto o documento d'identità);
  • Indirizzo di casa (non un indirizzo postale o una casella postale) e
  • Ulteriori informazioni o documentazione a discrezione del nostro team di conformità.
I clienti non statunitensi dovranno fornire un ulteriore documento di identità (ad es. patente di guida, passaporto o documento d'identità).
Se soddisfi e completi con successo i nostri requisiti CIP e non appari nella watchlist dell'OFAC o di altri governi, ti forniremo i contratti di apertura del conto per via elettronica.
Cliente istituzionale — Prima di aprire un conto per un cliente istituzionale, cerchiamo di raccogliere, verificare e autenticare le seguenti informazioni:
  • Nome legale dell'istituto;
  • Numero di identificazione del datore di lavoro ("EIN") o qualsiasi numero di identificazione comparabile rilasciato da un governo;
  • Nome legale completo (di tutti i firmatari del conto e dei titolari effettivi);
  • Indirizzo e-mail (di tutti i firmatari del conto);
  • Numero di cellulare (di tutti i firmatari del conto);
  • Indirizzo (sede principale dell'attività e/o altro luogo fisico);
  • Documento attestante l'esistenza legale (ad esempio, atto costitutivo o certificato di costituzione certificato dallo Stato, licenza commerciale non scaduta, atto fiduciario o altri documenti legali comparabili, a seconda dei casi);
  • Informazioni contrattuali dei proprietari, dei committenti e degli amministratori delegati (a seconda dei casi);
  • Documento attestante l'identità (ad esempio, patente di guida, passaporto o carta d'identità rilasciata da un governo) per ogni persona fisica che sia titolare effettivo e possieda almeno il 10% del patrimonio, nonché per tutti i firmatari del conto; e
  • Informazioni identificative per ogni persona giuridica che sia titolare effettivo e possieda almeno il 10% (per maggiori dettagli, vedi le informazioni raccolte per i clienti privati riportate sopra).
Se il tuo istituto soddisfa e completa i nostri requisiti CIP e né i suoi proprietari, né i suoi titolari, né i suoi dirigenti, né i suoi manager compaiono nella watchlist dell'OFAC o di altri enti governativi, ti forniremo i contratti di apertura del conto per via elettronica.

Processo di apertura delle segnalazioni sulle attività e sulle transazioni di valuta sospette

Presentiamo un modulo SAR quando sappiamo, sospettiamo o abbiamo motivo di sospettare che si siano verificate attività sospette su Gemini. Una transazione sospetta è spesso in contrasto con le attività commerciali, le attività personali o i mezzi personali noti e legittimi del cliente. Ci avvaliamo del nostro reparto di conformità, che esegue il monitoraggio delle transazioni per contribuire a identificare schemi comportamentali insoliti nelle attività dei clienti. Il nostro CCO esamina e indaga sulle attività sospette per determinare se sono state raccolte informazioni sufficienti per giustificare la presentazione di un modulo SAR.
Inoltre, tutte le transazioni valutarie superiori a un determinato valore in USD vengono segnalate a FinCEN tramite CTR.
Il nostro CCO conserva i registri e la documentazione di supporto di tutti i SAR e i CTR archiviati.

Obblighi di rendicontazione

Tutti i registri vengono conservati per sette (7) anni e sono prontamente disponibili su richiesta ufficiale di esaminatori, enti regolatori o forze di polizia competenti.

Audit del Programma BSA/AML

Interno
Il CCO è responsabile dell'esecuzione di una revisione del nostro programma BSA/AML almeno una volta all'anno e della presentazione dei risultati al nostro Presidente, CEO e Consiglio.
Indipendente
Il nostro Presidente supervisiona l'esecuzione di un test indipendente del nostro Programma BSA/AML almeno una volta all'anno. Il CCO non è responsabile per tale test indipendente, e le sue stesse prestazioni sono soggette al test. I risultati vengono inviati direttamente al Comitato di Audit del Consiglio affinché possa esaminarli.

Torna a tutti gli accordi legali

La piattaforma finanziaria cripto-nativa affidabile

Crea un account Gemini gratuito in pochi minuti