Programma BSA/AML

Ultimo aggiornamento: 28 febbraio 2025

Programma di conformità al Bank Secrecy Act e alle norme antiriciclaggio

Ti diamo il benvenuto. Grazie per aver visitato Gemini, una piattaforma di patrimoni digitali gestita da Gemini Trust Company, LLC ("GTC") e Gemini Moonbase, LLC ("Moonbase") (collettivamente "noi", "nostro" o "Gemini"). GTC e Moonbase hanno sviluppato un Programma di conformità al Bank Secrecy Act e alle normative antiriciclaggio ("Programma BSA/AML"), progettato per mantenere la conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili in materia di AML e finanziamento del terrorismo (CTF). Il Programma prevede, fra l'altro, di:

Stabilire solide politiche, procedure e controlli interni che contrastino qualsiasi tentativo di utilizzare Gemini per scopi illegali o illeciti e che siano pensati per garantire ai nostri clienti protezioni di base ai sensi delle leggi sulla tutela dei consumatori;
Rispettare le normative vigenti e le linee guida stabilite dalla Financial Crimes Enforcement Network ("FinCEN");
Archiviazione di segnalazioni di attività sospette ("SAR");
Compilare report sulle transazioni valutarie (Currency Transaction Reports, "CTR");
Mantenimento di registri completi di ordini e altri trasferimenti;
Impiegare un responsabile della Segretezza Bancaria ("BSAO") responsabile dell'implementazione e della supervisione del nostro Programma BSA/AML;
Esecuzione delle procedure Know Your Customer ("KYC") su tutti i clienti;
Eseguire audit periodici e indipendenti del nostro Programma BSA/AML;
Seguire i requisiti di conservazione dei documenti; e
Implementare un programma di formazione sulla conformità per tutti i dipendenti nuovi ed esistenti.

Politiche e procedure

Il nostro Programma BSA/AML è stato esaminato e approvato dai nostri Consigli di amministrazione ("Consigli"). Tale programma viene periodicamente riletto e, se necessario, rivisto nel tentativo di rispettare le norme, i regolamenti e le politiche in vigore. GTC è regolamentata dal Dipartimento dei Servizi Finanziari dello Stato di New York (NYSDFS) come società fiduciaria. Sia GTC che Moonbase rispettano i requisiti BSA/AML applicabili sotto la supervisione delle agenzie di regolamentazione statali competenti e del FinCEN del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

Controlli interni

Abbiamo sviluppato solide politiche, procedure e controlli interni progettati per rispettare le leggi e i regolamenti BSA/AML applicabili, alcuni dei quali delineati in questa pagina, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, la formazione dei dipendenti, il nostro Programma di Identificazione dei Clienti ("CIP"), la presentazione di SAR e CTR, nonché altri obblighi di segnalazione e audit.

Formazione

Tutti i nostri dipendenti, funzionari e membri del consiglio di amministrazione ricevono regolarmente una formazione BSA/AML, nonché una formazione specifica per la posizione. Devono ricevere questa formazione almeno una volta ogni dodici (12) mesi. I nuovi dipendenti ricevono la formazione entro trenta (30) giorni dalla data di assunzione. Tutta la documentazione relativa alla formazione sulla conformità, inclusi materiali, test, risultati, frequenza e date viene conservata. Inoltre, il nostro programma di formazione sulla conformità viene aggiornato secondo le esigenze per rispecchiare le leggi e i regolamenti attuali.

Responsabile del Bank Secrecy Act

Il BSA Officer ("BSAO") è responsabile del coordinamento e del monitoraggio della conformità quotidiana nel nostro Programma BSA/AML. Il BSAO è tenuto a segnalare eventuali violazioni del nostro Programma BSA/AML direttamente al CEO e al Consiglio. Inoltre, il BSAO è responsabile della registrazione e della presentazione di SAR e CTR e dell'esecuzione di un audit del Programma BSA/AML almeno una volta all'anno.

Identificazione del cliente

Il nostro Customer Identification Program ("CIP") è una parte importante del nostro programma BSA/AML. Ci aiuta a verificare le identità dei clienti, a rilevare attività sospette tempestivamente e a prevenire le frodi.

Procedura di apertura del conto

Per aprire un conto e utilizzare Gemini, l'identità deve essere verificata, autenticata e confrontata con watchlist governative, ivi comprese quelle dello Specially Designated Nationals List ("SDN List") pubblicate e aggiornate dall'Office of Foreign Assets Control ("OFAC"). Il mancato completamento di uno di questi passaggi comporterà l'impossibilità di usare Gemini.

Cliente privato: prima di aprire un conto per un cliente privato, cerchiamo di raccogliere, verificare e autenticare le seguenti informazioni:

Indirizzo e-mail;
Numero di cellulare;
Nome legale completo;
Numero di previdenza sociale ("SSN") per le persone statunitensi o un numero identificativo paragonabile rilasciato dall'amministrazione statale per le persone non statunitensi;
Data di nascita;
Prova di identità (ad es. patente di guida, passaporto o documento d'identità);
Indirizzo di casa (non un indirizzo postale o una casella postale) e
Ulteriori informazioni o documentazione in base a quanto stabilito dal nostro team Conformità.

I clienti non statunitensi dovranno fornire un ulteriore documento di identità (ad es. patente di guida, passaporto o documento d'identità) e ulteriore documentazione richiesta dalle leggi e dal processo di valutazione dei rischi applicabili.

Se soddisfi e completi i nostri requisiti CIP, ti invieremo i contratti di apertura del conto a mezzo elettronico.

Cliente istituzionale: prima di aprire un conto per un cliente istituzionale, cerchiamo di raccogliere, verificare e autenticare le seguenti informazioni:

Nome legale dell'istituto;
Numero di identificazione del datore di lavoro ("EIN") o un numero di identificazione paragonabile rilasciato dall'amministrazione statale;
Nome legale completo (di tutti i firmatari del conto e dei titolari effettivi);
Indirizzo e-mail (di tutti i firmatari del conto);
Numero di cellulare (di tutti i firmatari del conto);
Indirizzo (sede principale dell'attività e/o altro luogo fisico);
Documento attestante l'esistenza legale (ad esempio, atto costitutivo o certificato di costituzione certificato dallo Stato, licenza commerciale non scaduta, atto fiduciario o altri documenti legali comparabili, a seconda dei casi);
Informazioni contrattuali dei proprietari, dei committenti e degli amministratori delegati (a seconda dei casi);
Documento attestante l'identità (ad esempio, patente di guida, passaporto o carta d'identità rilasciata da un governo) per ogni persona fisica che sia titolare effettivo e possieda almeno il 10% del patrimonio, nonché per tutti i firmatari del conto; e
Informazioni identificative per ogni persona giuridica che sia titolare effettivo e possieda almeno il 10% (per maggiori dettagli, vedi le informazioni raccolte per i clienti privati riportate sopra).

Se il tuo istituto soddisfa e completa i nostri requisiti CIP, invieremo i contratti di apertura del conto a mezzo elettronico.

Processo di gestione delle segnalazioni sulle attività sospette e sulle transazioni di valuta

Presentiamo un modulo SAR quando sappiamo, sospettiamo o abbiamo motivo di sospettare che si siano verificate attività sospette da, presso o tramite Gemini. Una transazione sospetta è spesso in contrasto con le attività commerciali, le attività personali o i mezzi personali noti e legittimi. Ci avvaliamo del nostro Reparto conformità, che esegue il monitoraggio delle transazioni per contribuire a individuare schemi comportamentali insoliti nelle attività dei clienti. Il BSAO è responsabile della revisione e dell'indagine su attività sospette per determinare se sono state raccolte informazioni sufficienti per giustificare la presentazione di un modulo SAR.

Inoltre, tutte le transazioni in valuta superiori a un determinato valore in USD devono essere segnalate a FinCEN tramite una segnalazione CTR.

Il nostro BSAO è responsabile della conservazione dei registri e della documentazione di supporto di tutti i SAR e i CTR archiviati.

Audit del Programma BSA/AML

La funzione di audit interno di Gemini è responsabile della supervisione della valutazione indipendente del nostro Programma BSA/AML almeno una volta all'anno. I risultati sono presentati al nostro Consiglio di amministrazione.

Torna a tutti gli accordi legali

La piattaforma finanziaria cripto-nativa affidabile

Crea un account Gemini gratuito in pochi minuti

Prezzi